🧾 投資信託の現状｜2025.11.20
投資信託総額：4,329万円（評価益 +1,851万円）
前日比：＋71万円
■ 内訳
- 新NISA S&P500：870万円（評価益164万円）
- 特定 NASDAQ100①：2,896万円（評価益1,271万円）
- 特定 NASDAQ100②：557万円（評価益315万円）
昨夜は株価が反発し、資産も少し戻りました。
ひと息つけてホッとしています。
🎯 来年度の新NISA、どうする？
来年は新NISA2年目。
私の運用方針はすでに決まっています。
■ 私の新NISA方針はこれ
① 特定口座を解約 → 新NISA枠を毎年満額（360万円）使う
利益分に税金はかかるけれど、
長期で見れば非課税枠のメリットが圧倒的に大きい と判断。
② 購入タイミングは「1月中に複数回に分けて」
本当は一括投資が合理的なのはわかっているけど…
心理的に一括はまだ勇気がない😂
でも、
- 年初に枠を埋めてしまえばあとは放置できる
- インフレ＋米国株指数の成長を考えると、毎月分割よりは効率的
- 早く非課税の恩恵を受けたい
という理由から、
今年も来年も “1月中に分けて360万円購入” が自分のベストです。
📌
税金を払ってでもNISA優先の理由
特定口座を売ると約25％の税金がかかるけれど、
非課税で積み上げ続ける方が、20〜30年スパンで見ればプラスが大きい。
老後に備えて、
“未来の自分がラクになる選択”を淡々と続けていきたいです。
今までで一番暖かい靴下、おすすめしたいです
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